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來(lái)源 | 中國(guó)基金報(bào)、21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道
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01
百信銀行副行長(zhǎng)徐磊任職資格獲批
7月3日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)顯示，中信百信銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)百信銀行）副行長(zhǎng)徐磊的任職資格已被核準(zhǔn)。
作為全國(guó)首家獨(dú)立法人直銷(xiāo)銀行，截至2022年末，百信銀行總資產(chǎn)規(guī)模為969.22億元，同比增長(zhǎng)22.06%。
7月3日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布批復(fù)顯示，已核準(zhǔn)徐磊百信銀行副行長(zhǎng)的任職資格。
相關(guān)批復(fù)文件顯示，徐磊此前曾任百信銀行行長(zhǎng)助理職務(wù)，并在2020年4月獲得核準(zhǔn)。
公開(kāi)資料顯示，百信銀行于2017年11月正式開(kāi)業(yè)，是由中信銀行和百度公司聯(lián)合創(chuàng)建的全國(guó)首家獨(dú)立法人直銷(xiāo)銀行。成立之初注冊(cè)資本為20億元，到了2018年，中信銀行出資14億元認(rèn)購(gòu)百信銀行14億股股份，增資完成后，該行注冊(cè)資本增至人民幣40億元。
2020年11月，百信銀行增資擴(kuò)股和股東資質(zhì)的申請(qǐng)獲得監(jiān)管批復(fù)，該行成功引入了新股東加拿大養(yǎng)老基金投資公司，注冊(cè)資本也由40億元增至56.34億元，增資后，中信銀行持股比例65.7%，百度公司持股26.03%，加拿大養(yǎng)老基金投資公司持股8.27%。
2022年年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，百信銀行期內(nèi)實(shí)現(xiàn)營(yíng)收39.68億元，同比增長(zhǎng)32.35%，凈利潤(rùn)6.56億元，同比增長(zhǎng)149.4%。
截至2022年末，百信銀行總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)969.22億元，同比增長(zhǎng)22.06%。總負(fù)債為894.87億元，同比增長(zhǎng)23.26%；不良率1.48%，連續(xù)8個(gè)季度下降；撥備覆蓋率302%。
目前，百信銀行核心業(yè)務(wù)包括普惠小微金融、綠色產(chǎn)業(yè)金融、汽車(chē)金融和財(cái)富管理。
用戶方面，截至2022年末，百信銀行服務(wù)用戶總量8359萬(wàn)戶，其中，新市民特征用戶達(dá)到4600萬(wàn)，在用戶總量中占比超過(guò)55%；普惠金融服務(wù)覆蓋全國(guó)31個(gè)省區(qū)市、超過(guò)900個(gè)市縣，其中三線及以下城市覆蓋率超過(guò)90%，客戶占比達(dá)到60%。
02
宜賓市商業(yè)銀行披露港股上市申請(qǐng)書(shū)
近日，宜賓市商業(yè)銀行第一次向港交所提交上市申請(qǐng)，聯(lián)席保薦人為建銀國(guó)際、工銀國(guó)際。如果一切順利，該行有望成為今年第一家上市的銀行。
另?yè)?jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者李愿北京報(bào)道，這也是時(shí)隔近3年，又有中小銀行在港交所披露上市申請(qǐng)書(shū)，等待港交所聆訊。
近日，宜賓市商業(yè)銀行在港交所披露的上市申請(qǐng)書(shū)顯示，該行上市保薦機(jī)構(gòu)為建銀國(guó)際和工銀國(guó)際，單位給出具體時(shí)間表。從目前進(jìn)度來(lái)看，這符合該行此前提出的“力爭(zhēng)2023年、確保2025年實(shí)現(xiàn)上市”目標(biāo)。
宜賓市商業(yè)銀行成立于2006年，總部位于四川宜賓，申請(qǐng)書(shū)顯示，截至2022年末，宜賓市商業(yè)銀行總資產(chǎn)為804.13億元，貸款余額為436.67億元，存款余額為582.04億元，注冊(cè)資本為四川第二大的城商行；不良貸款率、撥備覆蓋率分別為1.77%、213.40%。
2022年，宜賓市商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入、凈利潤(rùn)分別為為18.67億元、4.33億元，增速為15.20%、31.74%。
五糧液集團(tuán)并列第一大股東
股東方面，四川省宜賓五糧液集團(tuán)有限公司、宜賓發(fā)展控股集團(tuán)有限公司為宜賓市商業(yè)銀行并列第一大股東，均持股19.99%；宜賓市財(cái)政局、宜賓市翠屏區(qū)財(cái)政局分別持股19.987%、19.98%。
“經(jīng)過(guò)17年的發(fā)展，我們確立了助力產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展的戰(zhàn)略合作銀行的地位，以及成為服務(wù)白酒產(chǎn)業(yè)鏈的特色銀行，陪伴小微企業(yè)的可信賴(lài)的伙伴銀行和科技賦能的零售銀行。”上市申請(qǐng)書(shū)顯示。
受益于在四川省及成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟(jì)圈內(nèi)的戰(zhàn)略地位，宜賓致力于發(fā)展領(lǐng)先的產(chǎn)業(yè)集群，包括世界級(jí)優(yōu)質(zhì)白酒產(chǎn)業(yè)、全球一流動(dòng)力電池產(chǎn)業(yè)、以及國(guó)家級(jí)晶硅光伏產(chǎn)業(yè)、全國(guó)同類(lèi)城市領(lǐng)先的數(shù)字經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)，近年來(lái)增長(zhǎng)迅速。目前，宜賓有“中國(guó)白酒之都”、“中國(guó)動(dòng)力電池之都”、創(chuàng)新型現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)及國(guó)家產(chǎn)教融合試點(diǎn)城市等美譽(yù)。
宜賓市商業(yè)銀行稱(chēng)，該行將公司銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略性與宜賓市經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展相結(jié)合，組建了專(zhuān)門(mén)的行業(yè)研究小組，并成立了專(zhuān)業(yè)支行，服務(wù)于白酒、動(dòng)力電池、晶硅光伏及數(shù)字經(jīng)濟(jì)等區(qū)域特色行業(yè)中的各種規(guī)模企業(yè)。同時(shí)，依托宜賓快速增長(zhǎng)的人口及內(nèi)需市場(chǎng)發(fā)展零售銀行業(yè)務(wù)。
申請(qǐng)書(shū)還披露，截至2022年末，宜賓市商業(yè)銀行公司貸款發(fā)放予前五大行業(yè)為建筑業(yè)；批發(fā)和零售貿(mào)易業(yè)；制造業(yè)；租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)；教育，分別占該行公司貸款總額的23.1%、21.3%、10.7%、9.2%、7.9%。
以公司業(yè)務(wù)為主
從營(yíng)業(yè)收入結(jié)構(gòu)來(lái)看，宜賓市商業(yè)銀行以公司業(yè)務(wù)為主，2020年-2022年公司業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)收入占比分別為77.2%、77.5%、79.4%。
從結(jié)構(gòu)來(lái)看，宜賓市商業(yè)銀行個(gè)人貸款以個(gè)人商業(yè)貸款為主，近3年占比分別為51.0%、50.6%、42.8%。“主要由于繼續(xù)按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定結(jié)清異地線上貸款”，對(duì)于個(gè)人商業(yè)貸款在2022年大幅減少，該行解釋稱(chēng)。
宜賓市商業(yè)銀行公司還在風(fēng)險(xiǎn)因素部分指出，傳統(tǒng)銀行機(jī)構(gòu)可能面臨互聯(lián)網(wǎng)金融帶來(lái)的挑戰(zhàn)加劇，如互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)企業(yè)提供個(gè)人貸款產(chǎn)品可能使零售銀行客戶對(duì)商業(yè)銀行貸款的需求下降。
不過(guò)，整體來(lái)看，宜賓市商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)收入近3年占比保持穩(wěn)定，分別為18.3%、18.3%、17.6%，且總額保持增長(zhǎng)，“主要是由于我們不斷努力通過(guò)開(kāi)發(fā)零售客戶及多元化零售銀行產(chǎn)品以擴(kuò)大零售銀行業(yè)務(wù)，”該行解釋稱(chēng)。
營(yíng)業(yè)執(zhí)照公示信息
