河南寶豐農(nóng)商銀行信貸員玩忽職守 被人用虛假材料騙貸350萬元

日前，從裁判文書網(wǎng)獲悉，河南寶豐農(nóng)村商業(yè)銀行(下文稱寶豐農(nóng)商行)的一名貸款調(diào)查審核人員因違規(guī)發(fā)放貸款罪被判刑。

經(jīng)法院審理查明：2015年11月19日，寶豐農(nóng)商行與周某簽訂了一份個人借款合同，金額350萬元。調(diào)查審核的工作人員系被告人趙某勛。

該筆貸款開始時，便是周某和另一人共謀，欲用虛假的擔(dān)保資料對銀行貸款進(jìn)行騙取。

趙某勛在調(diào)查、審核該筆貸款擔(dān)保時，并沒有對擔(dān)保人所提供的虛假擔(dān)保資料進(jìn)行調(diào)查審核。資料涉及到的3筆房產(chǎn)資料、一筆供貨合同資料等均系偽造。趙某勛也未對真實(shí)貸款人的人員數(shù)量進(jìn)行核實(shí)。

該筆貸款放出后，趙某勛也未對該筆貸款發(fā)放后的使用情況進(jìn)行追蹤調(diào)查監(jiān)督，本應(yīng)購買貨物的款項(xiàng)，被周某轉(zhuǎn)入到自己賬戶80萬元，剩下270萬元用于歸還另一人的欠款。

和訊銀行通過判決書了解到，趙某勛在辦理該筆貸款過程中，也曾處于風(fēng)控考慮，主動要求追加擔(dān)保人。但卻未對擔(dān)保人資產(chǎn)進(jìn)行核實(shí)。

貸款逾期后，寶豐農(nóng)商行通過訴訟扣劃了其中一家擔(dān)保單位的款項(xiàng)約317萬元，剩余部分損失正在依法追償。

河南省寶豐縣人民法院認(rèn)為，趙某勛身為銀行工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，造成重大損失，其行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。一審判處趙某勛有期徒刑2年，緩刑3年，并處罰款2萬元。

趙某勛在一審判決后不服，遂上訴至河南省平頂山市中級人民法院。趙某勛上訴稱：其主觀惡性程度較輕，在貸款審批中作用次要，擔(dān)保人有一定償還能力，本案社會危害后果輕微，認(rèn)罪，原判量刑重，請求免予刑事處罰。

2019年1月28日，平頂山市中級人民法院認(rèn)為原判合法，遂駁回上訴，維持原判。

騙取貸款的周某等人已做另案處理。

關(guān)鍵詞： 寶豐農(nóng)商銀行 信貸員