生活中，經(jīng)常在電線桿、廣告牌還有網(wǎng)頁(yè)邊角會(huì)看到“出售銀行卡、電話卡即可賺幾百塊甚至幾千塊”這樣的信息。當(dāng)看到這樣的信息，是不是感覺(jué)簡(jiǎn)直天上掉餡餅？其實(shí)這很有可能是不法分子給你設(shè)下的圈套。
電話號(hào)碼實(shí)名制、銀行卡實(shí)名制、用工實(shí)名制……生活中越來(lái)越多的地方需要實(shí)名制，但為什么我們還會(huì)接到詐騙電話和詐騙信息呢？其實(shí)，很多不法分子在利用收購(gòu)他人的身份，辦理的銀行卡和電話卡進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，涉及洗黑錢、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪行為。被收購(gòu)的銀行卡到底有什么用？馬上消費(fèi)金融（以下簡(jiǎn)稱“馬上消費(fèi)”）為大家做了以下總結(jié)：
1. 為詐騙等犯罪活動(dòng)撐開“保護(hù)傘”
在電信詐騙犯罪中，犯罪分子會(huì)讓受害者將錢打進(jìn)“幽靈卡”內(nèi)，即使警方追查到此賬戶，由于是購(gòu)買的銀行卡，將無(wú)法核實(shí)犯罪分子的真實(shí)身份。
2. 為洗錢等犯罪行為做“粉飾”
此類犯罪中，犯罪分子會(huì)先把資金存入購(gòu)買的銀行卡內(nèi)，再通過(guò)虛構(gòu)交易的方式套取現(xiàn)金，實(shí)現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移。通過(guò)一系列的轉(zhuǎn)移將非法資金“合法化”。
3. 為逃稅行為貼上“護(hù)身符”
部分企業(yè)收購(gòu)銀行卡，通過(guò)轉(zhuǎn)移存款達(dá)到少繳稅款的目的。
馬上消費(fèi)提醒廣大消費(fèi)者，銀行卡一旦被收購(gòu)很可能會(huì)被不法分子用于從事違法活動(dòng)。部分出借、出租、售賣個(gè)人銀行卡的人員不僅要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，生活上也會(huì)受到極大的限制。
2019年12月16日，公安部、中國(guó)人民銀行聯(lián)合下文《中國(guó)人民銀行公安部對(duì)買賣銀行卡或賬戶的個(gè)人實(shí)施懲戒的通知》（銀發(fā)〔2019〕304號(hào)），聯(lián)手懲戒販賣個(gè)人銀行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶行為。《刑法》第二百八十七條之二 【幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪】也規(guī)定：明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
出售販賣銀行卡及對(duì)公賬戶行為，為各種電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供了便利，助推了電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪。打擊違法犯罪行為，斬?cái)嗪诨耶a(chǎn)鏈條，需要每一位公民的支持。馬上消費(fèi)溫馨提示，做好以下幾點(diǎn)，切勿成為犯罪分子的“幫兇”：
1. 廣大持卡人提高防范意識(shí)，妥善保管好身份證、電話卡、銀行卡、銀行賬戶等信息；
2. 對(duì)于廢棄不用的手機(jī)卡、銀行卡和對(duì)公賬戶，及時(shí)辦理銷戶；
3. 發(fā)現(xiàn)買賣手機(jī)卡、銀行卡和對(duì)公賬戶的違法犯罪行為，及時(shí)撥打110向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（內(nèi)容來(lái)自 搜狐網(wǎng)）
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